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L'encyclopédie financière du patrimoine substantiel.
Comment les familles de 25 millions à plus d'un milliard de dollars investissent, planifient, donnent, gouvernent et perdurent. Chaque sujet est expliqué à trois niveaux de profondeur, pour les membres de la famille et pour les professionnels qui les accompagnent.
Éducation, jamais des conseils. Aucun compte, aucun minimum, ouvert à tous les lecteurs.
L'échelle de patrimoine
C'est la complexité, et non la valeur nette, qui détermine la structure. Elle tend à se manifester dans un ordre reconnaissable. Cadres illustratifs, jamais des plans.
Les disciplines
Dix-huit sections dans une seule bibliothèque, couvrant toutes les disciplines que touche un patrimoine substantiel.
Patrimoine
Gestion de patrimoine
Comment la complexité évolue à mesure que le patrimoine croît : les disciplines, et l'échelle patrimoniale de 10 millions à 1 milliard de dollars et au-delà.
Investir
Investissement
Allocation, risque, gouvernance : comment les portefeuilles importants sont construits et pilotés.
Investir
Marchés publics
Actions, obligations, fonds et techniques institutionnelles : de l'indexation directe aux collars et aux exchange funds.
Investir
Marchés privés
Private equity, venture capital, crédit privé, secondaires et mécanismes de fonds derrière chaque engagement.
Investir
Immobilier
Détention directe, fonds, bourses, foncier : l'immobilier à la fois comme portefeuille et comme activité opérationnelle.
Investir
Actifs de style de vie
Art, aéronefs, yachts, vins, voitures : des actifs de passion détenus en toute connaissance de cause.
Planifier
Fiscalité
Coordination, plus-values, résidence fiscale, déclarations : le coût le plus maîtrisable, expliqué de façon structurelle.
Planifier
Planification successorale
Fiscalité des transmissions, documents, succession : décider qui reçoit quoi, quand et comment.
Planifier
Trusts
Des bases du trust révocable aux GRATs, dynasty trusts et questions de situs : les mécanismes de transmission et de protection.
Planifier
Philanthropie
DAFs, fondations, trusts à intérêts partagés et l'art de bien donner.
Planifier
Assurance
De l'assurance parapluie au PPLI : transfert de risque pour la vie, le logement, les collections et les mandats d'administrateur.
Planifier
Gestion des risques
Cyber, physique, fraude, concentration, levier : la vision du risque sur l'ensemble du bilan.
Planifier
Banque & Crédit
Banque privée, conservation et financement sur nantissement — de portefeuilles à œuvres d'art.
Famille
Family Office
La réponse organisationnelle à la complexité : ce que font les family offices, ce qu'ils coûtent, et quand les familles en créent un.
Famille
Gouvernance familiale
Chartes, conseils, réunions, droits de décision : comment les familles décident ensemble.
Famille
Nouvelle génération
Former des héritiers compétents : éducation, conversations, contrats de mariage, préparation.
Famille
Patrimoine mondial
Familles transfrontalières, régimes déclaratifs, programmes de résidence et banque internationale.
Famille
Professionnels
Constitution et évaluation du panel de conseillers, ainsi qu'un annuaire d'organisations réelles au service des patrimoines substantiels.
Lecture essentielle
Les articles de référence vers lesquels les éditeurs reviennent sans cesse.
Banque & Crédit
Private Banking
Private banking is a bundled suite of financial services, lending, deposit management, custody, and often investment management…
7 min de lecture Banque & Crédit Securities-Based LendingSecurities-based lending allows families to borrow against the market value of an investment portfolio without selling the…
8 min de lecture Planification successorale Estate Planning: The LandscapeEstate planning is the process of deciding who receives your assets, when and how they receive them, under what conditions and…
8 min de lecture Planification successorale Estate and Gift TaxesEstate and gift taxes are federal transfer taxes imposed when wealth passes from one person to another, either during life (gift…
7 min de lecture Planification successorale Business Succession PlanningBusiness succession planning addresses how a family-owned or closely held company transitions ownership and leadership to the…
8 min de lecture
Family Office
Family Offices, Explained
A family office is a private organization (ranging from a small coordinating team to a full institutional staff) that manages the…
7 min de lecture
Patrimoine mondial
Global Wealth
Global wealth refers to family wealth that spans multiple countries, whether through cross-border investments, real estate in…
8 min de lecture
Gouvernance familiale
Family Governance
Family governance is the set of structures, processes, and shared agreements that allow a family with substantial wealth to make…
8 min de lecture Assurance Insurance for Substantial WealthInsurance for substantial wealth is the deliberate transfer of financial risk to a carrier or specialty market, structured as…
8 min de lecture Assurance Umbrella and Excess LiabilityUmbrella and excess liability insurance sits above a family's existing home, auto, and other underlying policies, providing an…
8 min de lectureLe fil, en silence
Données de référence différées : contexte pour la bibliothèque, pas un écran de trading. Tableau de bord complet →
Indices actions
| S&P 500 | 7,637.8 | 1.14% | |
| Nasdaq Composite | 26,418 | 1.69% | |
| Dow Jones Industrial | 51,778 | 0.61% | |
| Euro Stoxx 50 | 6,252.0 | -0.97% | |
| Nikkei 225 (Japan) | 65,019 | 1.38% | |
| ASX 200 (Australia) | 8,723.1 | -0.11% |
Courbe des taux américains
| U.S. Treasury 10-Year | 5.01% | 0.0100pp | |
| U.S. Treasury 2-Year | 4.74% | 0.0700pp | |
| U.S. Treasury 30-Year | 5.35% | -0.0100pp | |
| U.S. Treasury 5-Year | 4.86% | 0.0300pp |
Bureau de donnéesRésumés automatisés des données de marché du jour
NZD/USD slips 0.28% to 0.5760 on September 15 Markets · Sep/15 07:40 UTC USD/JPY rises 0.38% to 154.88 on September 15 Markets · Sep/15 07:40 UTC WTI Crude climbs 1.65% to $103.06/bbl on September 15 Markets · Sep/15 07:40 UTC Brent Crude rises 1.66% to $107.43/bbl on September 15 Markets · Sep/15 07:40 UTC ServiceNow gains 7.41% to $142.35 on September 15 Markets · Sep/15 07:40 UTCCours différés de 15 à 20 minutes ou plus. Sources : Financial Modeling Prep ; rendements via FRED (séries officielles). Les variations obligataires sont exprimées en points de pourcentage (pp).
Des fils d'information
Du vrai journalisme issu de médias reconnus. Nous renvoyons toujours vers l'original. Toutes les actualités →
Estate & Tax
A 'Disciplined Simplicity' Approach to Estate Planning ↗
WealthManagement.com · Sep/16 15:49 UTC
Estate & Tax
Estate Planning for Embryos ↗
WealthManagement.com · Sep/16 14:23 UTC
Family Offices
People Moves: $29B Choreo Hires Chief People Officer From Edelman Financial ↗
WealthManagement.com · Sep/15 18:35 UTC
Family Offices
AlphaCore Seeds Family Office Division with $5B Streamline Acquisition ↗
WealthManagement.com · Sep/15 13:00 UTC
Luxury & Collecting
GameStop now generates more revenue from collectibles than videogames ↗
MarketWatch · Sep/09 10:06 UTC
Philanthropy
Biggest foundations barely donate enough to charity ↗
Financial Planning · Sep/15 18:23 UTC
Private Markets
Columbia Threadneedle, Hamilton Lane Partner on Public/Private Products ↗
WealthManagement.com · Sep/15 19:32 UTC
Wealth Industry
$4.3 Billion Ameriprise Team Launches RIA With Dynasty ↗
AdvisorHub · Sep/17 20:34 UTC
Des mécanismes concrets
Six calculateurs illustratifs : frais de fonds privés et J-curves, politiques de dépenses, mécanique de la fiscalité successorale, positions concentrées, échelles de liquidité et véhicules de donation. Paramètres hypothétiques, hypothèses honnêtes, jamais des conseils.
Ouvrir les calculateursDu glossaire
Expense RatioAn expense ratio is the annual cost of owning a fund, expressed as a percentage of…
Subscription Credit LineA short-term credit facility borrowed by a private fund against investors' unfunded…
Investment Grade IGInvestment grade (IG) describes bonds rated by recognized credit-rating agencies within…
Section 7520 RateThe Section 7520 rate is the IRS-published monthly interest rate used to value annuities…
Investment CommitteeA formal body of individuals, family members, advisors, or both, given defined authority…
Interval FundA registered investment fund that allows redemptions only during periodic windows…
Glossaire complet →